January 14, 2026
Ontdek wat je nodig hebt voor je belastingaangifte 2025. Complete checklist met DigiD, jaaropgaven, WOZ-gegevens, fiscale partner, aftrekposten en meer. Zorg dat je niets vergeet en doe snel en correct aangifte inkomstenbelasting.
Wat nodig belastingaangifte is, lijkt op het eerste gezicht eenvoudig. Toch merken veel mensen pas tijdens het invullen dat er gegevens ontbreken, documenten niet compleet zijn of bedragen niet kloppen. De aangifte inkomstenbelasting bestaat namelijk uit meer dan alleen je inkomen invullen. Zonder goede voorbereiding loop je het risico op fouten, vertraging of het mislopen van geld dat je had kunnen terugkrijgen.
De belastingdienst aangifte bevat veel vooraf ingevulde gegevens, maar die zijn niet altijd volledig of juist. Je blijft zelf verantwoordelijk voor een correcte en volledige aangifte. Het is daarom verstandig om je documenten en informatie per onderwerp te ordenen, zodat je overzicht houdt en niets vergeet. Daarom is het belangrijk om vooraf te weten welke documenten, overzichten en gegevens je nodig hebt voordat je begint.
In dit artikel lees je wat je nodig hebt voor je belastingaangifte in 2025. Je krijgt een duidelijke checklist met alles wat nodig is om je aangifte inkomstenbelasting goed en volledig in te vullen. Voordat je begint, kun je met een online tool direct checken of je bijvoorbeeld als ondernemer aan de juiste fiscale criteria voldoet. Verzamel daarnaast altijd de juiste cijfers, zodat je aangifte klopt en volledig is. Vergeet niet om je voorlopige aanslag te bewaren, want deze bevat informatie die je in je aangifte moet invullen. Van DigiD en jaaropgaven tot aftrekposten, WOZ-gegevens, vermogen, schulden en informatie over je fiscale partner of minderjarige kinderen. Zo kun je snel aangifte doen, fouten voorkomen en weet je zeker dat je niets vergeet.
Om je belastingaangifte goed te kunnen invullen, is voorbereiding essentieel. Wanneer je aangifte gaat doen, is het belangrijk dat je voldoende financiële gegevens en documentatie bij de hand hebt. De aangifte inkomstenbelasting gaat verder dan alleen het invullen van je inkomen. Je moet verschillende gegevens, documenten en overzichten verzamelen om ervoor te zorgen dat je aangifte volledig en correct is.
Mocht je bepaalde documenten missen, dan kun je deze vaak opvragen bij je bank, werkgever of andere instanties; eventueel kun je overwegen om uitstel aan te vragen of hulp van een adviseur in te schakelen als het verzamelen van de benodigde informatie niet lukt.
Wie onvoorbereid begint met de aangifte, loopt al snel vast. Documenten ontbreken, bedragen kloppen niet of aftrekposten worden vergeten. Dat vergroot de kans op fouten en kan ertoe leiden dat je te veel belasting betaalt of minder geld terugkrijgt dan waar je recht op hebt.
Daarnaast geldt dat jij zelf verantwoordelijk bent voor de juistheid van de aangifte. Ook al staan er vooraf ingevulde gegevens klaar, de Belastingdienst gaat ervan uit dat je alles controleert voordat je de aangifte verstuurt. Een goede voorbereiding voorkomt correcties achteraf, vragen van de belastingdienst of vertraging bij de aanslag.
Wat je precies nodig hebt, hangt af van je persoonlijke situatie, maar in de basis bestaat een aangifte altijd uit een combinatie van persoonlijke gegevens, inkomensgegevens en eventuele aftrekposten. Denk aan je burgerservicenummer, inloggegevens voor de online aangifte, jaaropgaven van werkgever of uitkering en overzichten van betaalde kosten die aftrekbaar kunnen zijn.
Ook gegevens over je woning, vermogen, schulden en je fiscale partner spelen vaak een rol. De aangifte bestaat dus niet uit één formulier, maar uit meerdere onderdelen die samen bepalen wat je belastbaar inkomen is en hoeveel inkomstenbelasting je uiteindelijk moet betalen of terugkrijgt.
Ontbrekende gegevens zorgen er niet alleen voor dat je aangifte langer duurt, maar kunnen ook directe financiële gevolgen hebben. Als je aftrekposten niet kunt onderbouwen met betalingsbewijzen of jaaroverzichten, mag je deze niet opvoeren. Dat betekent vaak dat je meer belasting betaalt dan nodig is.
Daarnaast loop je het risico dat je aangifte onvolledig is. In dat geval kan de belastingdienst om aanvullende informatie vragen of de aanslag aanpassen. Door vooraf te weten wat nodig is voor je belastingaangifte, kun je dit allemaal voorkomen en zorg je dat je aangifte in één keer goed wordt ingediend.
Voordat je begint met het invullen van je aangifte inkomstenbelasting, moet je eerst kunnen inloggen in de online aangifteomgeving. Als je nog geen DigiD hebt, kun je via de DigiD-website nieuwe aanvragen indienen om inloggegevens te verkrijgen. Zonder de juiste inloggegevens kun je de aangifte niet openen, controleren of versturen.
Voor het doen van belastingaangifte is DigiD nodig. Met je DigiD log je in op de online aangifte via de belastingdienst. Dit geldt voor vrijwel iedereen die in Nederland aangifte inkomstenbelasting doet. Zonder DigiD kun je de aangifte niet digitaal invullen.
Het is belangrijk dat je DigiD op tijd actief is. Het aanvragen van een DigiD kan enkele dagen duren. Wacht je tot het laatste moment, dan loop je het risico dat je te laat begint met je aangifte of zelfs de deadline van 1 mei niet haalt.
Heb je al een DigiD, controleer dan vooraf of je inloggegevens nog werken. Denk aan je gebruikersnaam, wachtwoord en eventuele extra beveiliging, zoals sms-controle of de DigiD-app. Dit voorkomt frustratie op het moment dat je daadwerkelijk de aangifte invult.
Ook is het verstandig om te controleren of je toegang hebt tot de juiste berichtenbox. Hier ontvang je belangrijke berichten, zoals een aangiftebrief, herinnering of aanslag. Zonder toegang mis je cruciale informatie over je aangifte.
Heb je geen DigiD en kun je deze niet op tijd aanvragen, dan zijn er alternatieven. In sommige gevallen kun je een papieren aangifte aanvragen of de aangifte laten doen door een gemachtigde, zoals een belastingadviseur. Dit kost echter vaak meer tijd en kan extra geld kosten.
Voor de meeste mensen is het daarom het verstandigst om tijdig een DigiD aan te vragen of te activeren. Daarmee kun je snel aangifte doen, vooraf ingevulde gegevens controleren en je aangifte zonder vertraging versturen.
Naast je inloggegevens heb je ook een aantal persoonlijke gegevens nodig om je aangifte inkomstenbelasting correct te kunnen invullen. Deze gegevens bepalen onder andere wie je bent, waar eventuele bedragen naartoe worden overgemaakt en of je recht hebt op bepaalde aftrekposten of regelingen.
Een van de belangrijkste gegevens voor je belastingaangifte is je burgerservicenummer (BSN). Dit nummer is gekoppeld aan al je fiscale gegevens en wordt gebruikt om jouw aangifte te verwerken. Je BSN staat onder andere op je identiteitsbewijs, jaaropgaven en officiële correspondentie.
Doe je samen aangifte met een fiscale partner, dan heb je ook het BSN van je partner nodig. Zonder deze gegevens kun je de aangifte niet volledig invullen of afronden.
Je moet een rekeningnummer opgeven waarop de belastingdienst eventueel geld kan terugstorten of waarop een betaling wordt geïncasseerd. Dit rekeningnummer moet op jouw naam staan of op naam van je fiscale partner.
Controleer altijd of het juiste rekeningnummer is ingevuld. Een fout rekeningnummer kan leiden tot vertraging bij het ontvangen van een belastingteruggave of problemen bij het betalen van een aanslag.
Heb je minderjarige kinderen, dan moet je ook hun gegevens bij de hand hebben. Denk aan het aantal kinderen, hun geboortedata en in sommige gevallen aanvullende informatie voor aftrekposten of regelingen.
Deze gegevens zijn belangrijk voor het toepassen van bepaalde aftrekposten en voor het correct invullen van onderdelen van de aangifte die te maken hebben met gezinssituatie en zorg. Ontbrekende of onjuiste gegevens kunnen ertoe leiden dat je rechten misloopt of dat de aangifte later moet worden aangepast.
Een belangrijk onderdeel van de aangifte inkomstenbelasting is het correct opgeven van je inkomen. Om dit goed te doen, heb je verschillende inkomensgegevens nodig. Deze bepalen samen je belastbaar inkomen en daarmee hoeveel inkomstenbelasting je uiteindelijk moet betalen of terugkrijgt.
De basis van je aangifte bestaat uit de jaaropgaven die je ontvangt van je werkgever, uitkeringsinstantie of pensioenfonds. Op deze jaaropgaven staan onder andere je bruto inkomen, de ingehouden loonheffing en de betaalde premies vermeld. Deze gegevens worden vaak vooraf ingevuld in de online aangifte, maar je moet ze altijd controleren aan de hand van de jaaropgaven zelf.
Heb je in één belastingjaar meerdere werkgevers gehad, dan heb je van iedere werkgever een aparte jaaropgave nodig. Alleen zo weet je zeker dat alle inkomsten correct zijn meegenomen.
Ontvang je pensioen of AOW, dan heb je ook hiervan jaaroverzichten nodig. Deze inkomsten tellen mee voor de inkomstenbelasting en moeten volledig worden opgegeven in de aangifte. Ook hier geldt dat de vooraf ingevulde gegevens niet altijd compleet zijn, bijvoorbeeld als er meerdere pensioenuitkeringen zijn.
Controleer daarom altijd of alle pensioen- en AOW-inkomsten zijn opgenomen en of de bedragen overeenkomen met de jaaroverzichten die je hebt ontvangen.
Naast loon, uitkering en pensioen kunnen er ook andere inkomsten zijn die je moet opgeven. Denk aan inkomsten uit freelance werk, tijdelijke klussen, alimentatie of inkomsten uit het buitenland. Deze inkomsten staan niet altijd vooraf ingevuld en moet je dus zelf toevoegen.
Het niet opgeven van deze inkomsten kan leiden tot een correctie of naheffing door de Belastingdienst. Door vooraf goed in kaart te brengen welke inkomsten je hebt gehad, voorkom je problemen achteraf en zorg je voor een volledige aangifte.
Om je aangifte inkomstenbelasting correct in te vullen, heb je specifieke gegevens nodig van je werkgever of van de instantie die je uitkering verstrekt. Deze gegevens vormen de basis voor het berekenen van je belastbaar inkomen en de reeds ingehouden belasting.
Het belangrijkste document is de jaaropgave. Hierop staat hoeveel inkomen je in het afgelopen belastingjaar hebt ontvangen en hoeveel loonheffing er al is ingehouden. Deze loonheffing is een voorheffing op de inkomstenbelasting en wordt later verrekend in je aangifte.
De bedragen uit de jaaropgave worden vaak automatisch opgenomen in de aangifte, maar je moet altijd controleren of ze overeenkomen met de originele jaaropgave. Een kleine afwijking kan gevolgen hebben voor de uiteindelijke aanslag.
Naast het bruto inkomen is het belangrijk om te controleren hoeveel belasting al is ingehouden. Dit bepaalt mede of je nog belasting moet betalen of juist geld terugkrijgt. Vooral bij meerdere werkgevers of wisselende banen in één jaar gaat dit regelmatig mis.
Ook bij uitkeringen kan de ingehouden belasting verschillen per maand. Door deze gegevens goed te controleren, voorkom je dat je te veel betaalt of later wordt geconfronteerd met een naheffing.
Loon en uitkeringen worden fiscaal niet altijd op dezelfde manier behandeld. Bij loon wordt vaak standaard loonheffing ingehouden, terwijl bij sommige uitkeringen minder belasting wordt ingehouden. Dat kan betekenen dat je bij de aangifte alsnog inkomstenbelasting moet betalen.
Het is daarom belangrijk om duidelijk te weten welke inkomsten uit loon komen en welke uit een uitkering. Door dit onderscheid goed te maken in de aangifte, krijg je een realistischer beeld van je uiteindelijke belastingpositie.
Aftrekposten kunnen een groot verschil maken in hoeveel inkomstenbelasting je uiteindelijk moet betalen of terugkrijgt. Juist daarom is dit een onderdeel waar veel mensen fouten maken of geld laten liggen. Voor aftrekposten geldt altijd dat je de kosten moet kunnen onderbouwen.
Voordat je begint met invullen, is het belangrijk om te weten welke aftrekposten voor jouw situatie van toepassing kunnen zijn. Denk aan zorgkosten, giften, betaalde partneralimentatie of specifieke kosten in verband met werk of woning. Niet elke uitgave is aftrekbaar en vaak gelden er drempels of voorwaarden.
Door vooraf een overzicht te maken van mogelijke aftrekposten, weet je gericht welke documenten je nodig hebt en voorkom je dat je tijdens het invullen moet zoeken of twijfelen.
Voor vrijwel alle aftrekposten heb je betalingsbewijzen nodig. Denk aan facturen, bankafschriften of jaaroverzichten. Deze documenten hoef je meestal niet direct mee te sturen, maar je moet ze wel kunnen tonen als de Belastingdienst hier later om vraagt.
Steeds vaker zijn deze stukken digitaal beschikbaar. Het is verstandig om ze overzichtelijk te bewaren, bijvoorbeeld per aftrekpost of per maand. Zo kun je snel aantonen dat de opgegeven bedragen kloppen.
Een veelgemaakte fout is het opvoeren van kosten die niet aftrekbaar zijn, of het vergeten van kosten die wél aftrekbaar zijn. Ook worden bedragen soms bruto opgegeven terwijl alleen het netto deel aftrekbaar is, of worden kosten dubbel meegenomen.
Daarnaast vergeten mensen regelmatig om te controleren of ze voldoen aan de voorwaarden, zoals inkomens- of drempelbedragen. Door je aftrekposten vooraf goed te checken en de juiste documenten te verzamelen, voorkom je correcties en zorg je voor een juiste aangifte.
Heb je een eigen woning of ander onroerend goed, dan speelt dit een belangrijke rol in je aangifte inkomstenbelasting. De juiste woninggegevens zijn nodig om te bepalen hoeveel belasting je moet betalen of kunt aftrekken.
Een van de belangrijkste documenten is de WOZ-beschikking. Hierop staat de WOZ-waarde van je woning, zoals vastgesteld door de gemeente. Deze waarde gebruik je bij het invullen van de aangifte, onder andere voor het berekenen van het eigenwoningforfait.
De WOZ-waarde wordt meestal automatisch ingevuld, maar je moet controleren of deze klopt met de beschikking die je hebt ontvangen. Een foutieve WOZ-waarde kan direct invloed hebben op de hoogte van je belastbaar inkomen.
Daarnaast heb je gegevens nodig over je hypotheek. Denk aan het hypotheekbedrag, de betaalde hypotheekrente en eventuele kosten die aftrekbaar zijn. Deze informatie vind je terug op het jaaroverzicht van je hypotheekverstrekker.
Ook hier geldt dat veel gegevens vooraf ingevuld zijn, maar dat je zelf moet nagaan of alle bedragen correct zijn opgenomen. Heb je meerdere leningen of een nieuwe hypotheek afgesloten, dan is extra controle belangrijk.
Naast je eigen woning kan ook ander onroerend goed meetellen, zoals een tweede woning of een verhuurde woning. Hiervoor gelden andere fiscale regels dan voor de eigen woning. De bijbehorende gegevens moet je apart opnemen in de aangifte.
Door vooraf alle woninggerelateerde documenten te verzamelen, voorkom je dat je tijdens het invullen vastloopt of onjuiste keuzes maakt.
Heb je spaargeld, beleggingen of schulden, dan spelen deze een rol in je aangifte inkomstenbelasting. Deze gegevens bepalen of en hoeveel belasting je betaalt over je vermogen. Het is daarom belangrijk om exact te weten welke bedragen meetellen en welke niet.
Voor je aangifte heb je een overzicht nodig van al je spaarrekeningen, beleggingen en andere vermogensbestanddelen. Denk aan betaalrekeningen, spaarrekeningen, beleggingsrekeningen en eventueel cryptovaluta. Je gebruikt hierbij de waarde op de peildatum 1 januari van het belastingjaar.
Veel banken leveren deze gegevens automatisch aan, waardoor ze vooraf ingevuld zijn in de aangifte. Toch moet je controleren of alle rekeningen en bedragen zijn meegenomen. Rekeningen in het buitenland of minder gangbare beleggingen ontbreken soms en moet je zelf toevoegen.
Naast vermogen moet je ook je schulden opgeven, zoals persoonlijke leningen of andere financiële verplichtingen. Ook hiervoor geldt de peildatum 1 januari. Niet alle schulden zijn aftrekbaar of relevant voor de aangifte, maar sommige schulden mogen wel worden meegenomen bij de berekening van het belastbaar vermogen.
Het is daarom belangrijk om een actueel overzicht te hebben van je schulden, inclusief het openstaande bedrag op de peildatum. Zonder deze gegevens kan je aangifte onvolledig zijn.
Niet al het vermogen en niet alle schulden tellen mee in box 3. Zo gelden er vrijstellingen en specifieke regels voor bepaalde bezittingen. Ook schulden tellen pas mee boven een bepaalde drempel.
Door vooraf te weten wat wel en niet meetelt, voorkom je dat je onnodig belasting betaalt of juist te weinig opgeeft. Twijfel je hierover, dan is extra controle verstandig voordat je de aangifte verstuurt.
Heb je een fiscale partner, dan heeft dat directe invloed op hoe je aangifte inkomstenbelasting eruitziet. Je kunt samen aangifte doen en bepaalde inkomsten en aftrekposten verdelen. Om dit goed te doen, heb je specifieke gegevens nodig.
Een fiscale partner is iemand met wie je voor de belasting als partner wordt gezien. Dat kan je echtgenoot of geregistreerd partner zijn, maar ook iemand met wie je samenwoont en aan bepaalde voorwaarden voldoet, bijvoorbeeld bij een gezamenlijke woning of een samenlevingscontract.
Het is belangrijk om vooraf vast te stellen of je een fiscale partner hebt. Dit bepaalt of je samen aangifte kunt doen en of je bepaalde posten mag verdelen. Twijfel je hierover, dan kan dat grote gevolgen hebben voor de uitkomst van je aangifte.
Als je een fiscale partner hebt, kun je samen aangifte doen. Dat betekent dat jullie gegevens worden gekoppeld en dat je bepaalde inkomsten en aftrekposten kunt verdelen. Denk aan aftrekposten zoals hypotheekrente, zorgkosten of giften.
Voor het doen van een gezamenlijke aangifte heb je de persoonlijke gegevens van je fiscale partner nodig, zoals het burgerservicenummer en inkomensgegevens. Door vooraf deze informatie te verzamelen, voorkom je dat je tijdens het invullen vastloopt.
Een belangrijk voordeel van een fiscale partner is dat je de aangifte kunt optimaliseren. Door aftrekposten slim te verdelen tussen jou en je partner, kan het totale belastingbedrag lager uitvallen of kan de teruggave hoger zijn.
Dit vraagt wel om inzicht. De verdeling die automatisch wordt voorgesteld, is niet altijd de meest gunstige. Door hier bewust naar te kijken en de juiste gegevens bij de hand te hebben, haal je meer uit je aangifte.
Heb je minderjarige kinderen, dan kan dit invloed hebben op meerdere onderdelen van je belastingaangifte. Niet zozeer omdat kinderen zelf belast worden, maar omdat hun gegevens nodig zijn voor regelingen, aftrekposten en de juiste verdeling met een eventuele fiscale partner.
Voor de aangifte heb je basisgegevens nodig van je minderjarige kinderen, zoals het aantal kinderen en hun geboortedata. Deze gegevens zijn vaak al bekend bij de belastingdienst, maar je moet controleren of ze correct zijn ingevuld.
De aanwezigheid van minderjarige kinderen kan invloed hebben op bepaalde onderdelen van de aangifte, bijvoorbeeld bij het verdelen van aftrekposten of het beoordelen van regelingen waar je mogelijk recht op hebt.
Maak je gebruik van kinderopvang, dan is het belangrijk om de juiste gegevens bij de hand te hebben. Hoewel kinderopvangtoeslag zelf geen belastbaar inkomen is, spelen opvangkosten en regelingen wel een rol bij het totale financiële plaatje.
Ook andere regelingen die samenhangen met kinderen kunnen relevant zijn voor de aangifte. Door vooraf inzicht te hebben in deze gegevens, voorkom je dat je iets vergeet of verkeerd invult.
In sommige situaties zijn er aftrekposten of fiscale regelingen die samenhangen met kinderen, bijvoorbeeld bij specifieke zorgkosten of bijzondere omstandigheden. Deze posten worden niet altijd automatisch toegepast en moet je zelf controleren.
Daarnaast is het belangrijk om te weten dat toeslagen losstaan van de aangifte inkomstenbelasting, maar wel gebaseerd zijn op gegevens uit de aangifte. Een fout in je aangifte kan dus ook gevolgen hebben voor toeslagen.
Als ondernemer is het belangrijk dat je optimaal ondernemer gebruik maakt van alle regelingen, belastingvoordelen en aftrekposten die voor jou beschikbaar zijn. Denk hierbij aan specifieke aftrekposten voor ondernemers, zoals de zelfstandigenaftrek en de mkb-winstvrijstelling. Je kunt bovendien belasting besparen door gebruik te maken van aftrekposten voor zakelijke kosten.
Als ondernemer heb je voor je belastingaangifte meer gegevens nodig dan een particulier. De aangifte inkomstenbelasting gaat in dat geval niet alleen over inkomen, maar ook over winst, kosten, aftrekposten en soms meerdere belastingsoorten. Een goede administratie is hier essentieel.
De basis voor de aangifte van een ondernemer is een complete administratie. Je hebt onder andere nodig:
Deze gegevens gebruik je om je winst te bepalen. De winst vormt de basis voor je belastbaar inkomen in de aangifte inkomstenbelasting. Ontbrekende of onvolledige administratie kan leiden tot fouten of vragen van de belastingdienst.
Voor een correcte aangifte is het belangrijk dat je zakelijk en privé zoveel mogelijk gescheiden houdt. Denk aan het zakelijk deel van kosten zoals telefoon, auto of werkruimte. Alleen het zakelijke deel is aftrekbaar en moet goed onderbouwd worden.
Ook bij het gebruik van een privéauto of privéwoning voor zakelijke doeleinden moet je duidelijke berekeningen en onderbouwing hebben. Zonder deze gegevens kun je bepaalde aftrekken niet toepassen.
Ben je het hele jaar ondernemer geweest, of slechts een deel van het jaar? Ook dat maakt verschil. Start je halverwege het jaar of stop je met ondernemen, dan heb je aanvullende gegevens nodig over de periode waarin je ondernemer was.
Daarnaast kunnen er verschillen zijn tussen volledig zelfstandig ondernemers en mensen die naast loondienst ook ondernemen. Door vooraf scherp te hebben hoe jouw situatie eruitziet, voorkom je dat je onjuiste aannames doet bij het invullen van de aangifte.
Zorgkosten en gegevens over je zorgverzekering spelen een belangrijke rol in de aangifte inkomstenbelasting. In sommige situaties kun je namelijk zorgkosten aftrekken, maar daarvoor moet je wel de juiste gegevens en bewijsstukken hebben.
Voor je aangifte heb je een overzicht nodig van je zorgverzekering en de betaalde premies over het belastingjaar. Deze gegevens ontvang je meestal via een jaaroverzicht van je zorgverzekeraar. De basispremie zelf is niet aftrekbaar, maar het overzicht is wel nodig om andere onderdelen van de aangifte correct in te vullen.
Controleer ook of je het hele jaar verzekerd was en of er wijzigingen zijn geweest, zoals een overstap of een aanvullende verzekering. Deze informatie kan invloed hebben op andere onderdelen van je aangifte.
Naast de premie betaal je mogelijk ook een inkomensafhankelijke bijdrage Zvw. Deze bijdrage wordt soms ingehouden via loon of uitkering, maar kan ook achteraf worden verrekend via de aangifte inkomstenbelasting.
Het is belangrijk om te controleren of deze bijdrage correct is meegenomen in de aangifte. De gegevens hierover zijn vaak vooraf ingevuld, maar je blijft zelf verantwoordelijk voor de controle.
Niet alle zorgkosten zijn aftrekbaar. Alleen specifieke kosten die niet worden vergoed door de zorgverzekering en die boven een bepaalde drempel uitkomen, mag je aftrekken. Denk aan bepaalde medische kosten, hulpmiddelen of extra zorgkosten bij ziekte.
Om deze kosten te kunnen aftrekken, heb je betalingsbewijzen nodig, zoals facturen of bankafschriften. Zonder deze documenten kun je de kosten niet opvoeren. Door vooraf te weten welke zorgkosten aftrekbaar zijn en welke niet, voorkom je fouten en teleurstellingen bij de aanslag.
Bij het doen van belastingaangifte is het niet voldoende om alleen de juiste gegevens in te vullen. Je bent ook verplicht om documenten te bewaren waarmee je de aangifte kunt onderbouwen. Denk hierbij ook aan de voorlopige aanslag: deze schatting van de belasting die gedurende het jaar wordt ingediend, is belangrijk om te bewaren voor je administratie. Deze bewaarplicht geldt ook als je alles digitaal hebt ingevuld.
Je moet alle documenten bewaren die van belang zijn voor je aangifte inkomstenbelasting. Denk aan jaaropgaven, jaaroverzichten van banken en verzekeraars, hypotheekoverzichten, betalingsbewijzen van aftrekposten en documenten over vermogen en schulden.
Ook gegevens die vooraf zijn ingevuld in de aangifte moet je kunnen onderbouwen. De Belastingdienst kan namelijk achteraf vragen om bewijsstukken, bijvoorbeeld bij een controle of nadere beoordeling van je aangifte.
Voor particulieren geldt in de meeste gevallen dat je documenten minimaal vijf jaar moet bewaren. Dit geldt vanaf het moment dat de definitieve aanslag is opgelegd. Binnen deze periode kan de belastingdienst vragen stellen of correcties doorvoeren.
Voor ondernemers gelden vaak langere bewaartermijnen, maar ook als particulier is het verstandig om belangrijke stukken niet te snel weg te gooien.
Niet iedereen hoeft zijn belastingaangifte volledig zelf te doen. Kom je er niet uit, dan kun je altijd hulp krijgen bij het invullen van je belastingaangifte. Met een 'aangifte kom' kun je ondersteuning krijgen bij het navigeren door de verschillende onderdelen van de aangifte, zoals de balans en de winst- en verliesrekening. Sterker nog, in veel situaties is het verstandig om eerst te controleren of je aangifte wel zo simpel is als je denkt. Zeker wanneer je meerdere inkomsten hebt, een eigen woning, vermogen, een fiscale partner of een onderneming, kan een kleine fout al snel geld kosten.
Aangifte uitbesteden is vooral verstandig als je merkt dat je twijfelt tijdens het invullen. Twijfel over aftrekposten, over de verdeling met een fiscale partner of over wat wel en niet meetelt in de aangifte, is vaak een signaal dat extra controle nodig is. Ook als je weinig tijd hebt of geen zin hebt om alle regels uit te zoeken, kan hulp veel rust geven.
Een adviseur kost geld, maar een fout in de aangifte of gemiste aftrekposten kosten vaak meer. Het gaat dus niet alleen om gemak, maar ook om financieel voordeel en zekerheid.
Veel mensen willen hun aangifte wel zelf invullen, maar niet blind vertrouwen op vooraf ingevulde gegevens. In dat geval is het belangrijk om vooraf inzicht te krijgen in jouw specifieke situatie. Weet je waar je op moet letten, dan kun je zelf gerichter en sneller aangifte doen.
Juist die stap ontbreekt vaak. Mensen beginnen met invullen zonder te weten of hun situatie eenvoudig of complex is. Daardoor maken ze aannames of vergeten ze belangrijke onderdelen.
De Belastingscan is ontwikkeld om je vóór het invullen van de aangifte duidelijkheid te geven. Je krijgt inzicht in jouw fiscale situatie, ziet waar mogelijke risico’s of kansen zitten en weet of zelf aangifte doen verstandig is of dat hulp loont.
Voor particulieren
De scan helpt bij inzicht in aftrekposten, woning, vermogen, schulden en gezinssituatie: https://www.belastingscan.nl/belastingscan-particulier
Voor ondernemers (eenmanszaak of VOF)
De scan kijkt naar winst, aftrekposten, administratie, btw en fiscale keuzes: https://www.belastingscan.nl/belastingscan-ib-ondernemer
Voor DGA’s
De scan richt zich op salaris, dividend, box 2, pensioen en de verhouding tussen privé en BV: https://www.belastingscan.nl/belastingscan-dga
De scan vervangt geen aangifte, maar voorkomt dat je onvoorbereid begint. Je weet vooraf waar je op moet letten en voorkomt dat je geld laat liggen of fouten maakt die later hersteld moeten worden.
Coen is oprichter van Belastingscan en fiscalist met een passie voor technologie. Hij helpt particulieren, ondernemers en DGA’s om helder inzicht te krijgen in hun fiscale situatie.
